Kiến thức đầu tư

Thị trường chứng khoán biến động không ngừng và luôn tồn tại những rủi ro khiến nhà đầu tư mắc phải các sai lầm. Vì vậy, hãy cùng Chứng khoán Shinhan Việt Nam (SSV) trang bị kiến thức về hệ thống quản trị rủi ro chứng khoán thông qua nội dung được tổng hợp dưới đây.

Hệ thống quản trị rủi ro chứng khoán để làm gì?

Nhiều người thắc mắc rằng việc đầu tư chứng khoán có rủi ro không. Thực chất, thị trường chứng khoán luôn tồn tại sự biến động không ngừng. Từ đó, các rủi ro được hình thành khiến nhà đầu tư đôi khi mắc phải những sai lầm không mong muốn. Hệ quả là vốn và biên độ lợi nhuận bị ảnh hưởng một cách tiêu cực. Vậy nguyên nhân gây rủi ro trong đầu tư chứng khoán bao gồm những gì?

• Rủi ro đến từ hệ thống: Đây là dạng rủi ro nhà đầu tư không thể nào kiểm soát được vì nó sẽ bao gồm nhiều yếu tố như kinh tế hoặc chính trị có sự biến động lớn, thiên tai diễn ra, dịch bệnh hoành hành,... Thông thường, dạng rủi ro này sẽ ảnh hưởng đến toàn bộ thị trường chứng khoán và con người không thể nào ngăn cản được.
• Rủi ro phi hệ thống: Những rủi ro dạng này có thể kiểm soát được, ví dụ như việc lựa chọn sai cổ phiếu, mua bán sai thời điểm, phân tích sai thị trường, chiến lược đầu tư chưa đúng,... Nhìn chung, rủi ro phi hệ thống ảnh hưởng đến một hoặc một số loại cổ phiếu nhất định và nhà đầu tư hoàn toàn có thể hạn chế điều này thông qua việc nghiên cứu tỉ mỉ và phân bổ danh mục đầu tư một cách hợp lý.

Hiện nay, một số công ty chứng khoán trên thế giới đã và đang phát triển công nghệ và cung cấp các nền tảng chứng khoán số hóa giúp hạn chế tổn thất cho nhà đầu tư. Đơn cử như việc sử dụng hệ thống quản trị rủi ro trên từng giao dịch đầu tư chứng khoán riêng lẻ. Theo đó, việc áp dụng công nghệ để quản trị rủi ro trong đầu tư chứng khoán giúp nhà đầu tư hạn chế call margin (giao dịch ký quỹ) toàn danh mục, đồng thời bảo toàn vốn đầu tư.

Nhà đầu tư cần tránh khỏi những sai lầm thường gặp bằng việc tận dụng tốt khả năng quản trị rủi ro.

Vì vậy có thể nói, việc quản trị rủi ro khi đầu tư chứng khoán thực chất là quá trình phân tích, xác định và giảm thiểu tác động của những rủi ro có thể gặp phải. Một ví dụ cụ thể về hệ thống quản trị rủi ro là khi chơi chứng khoán lệnh stop loss được nhà đầu tư đặt ra cho toàn bộ cổ phiếu đang sở hữu. Thực tế, lệnh stop loss là một loại lệnh bán ra tự động khi giá cổ phiếu bạn đang nắm giữ có xu hướng giảm xuống một ngưỡng cụ thể nào đó. Điều này giúp bạn hạn chế tối đa sai lầm có thể mắc phải khi theo dõi sự biến động mạnh mẽ của thị trường.

Áp dụng công nghệ để quản trị rủi ro trong đầu tư chứng khoán

Tại sao quản trị rủi ro quan trọng trong đầu tư chứng khoán?

Bất kỳ rủi ro tài chính nào cũng có thể ảnh hưởng xấu đến nhà đầu tư thông qua các phương thức sau:

• Ảnh hưởng đến tỷ suất lợi nhuận ngắn và dài hạn dẫn đến giá trị tài sản bị suy giảm và dòng tiền của nhà đầu tư không còn đủ mạnh để duy trì hoạt động kinh doanh hiện tại.
• Ảnh hưởng đến vị thế của nhà đầu tư và danh tiếng của doanh nghiệp. Trường hợp xấu khi đối diện với những rủi ro tài chính liên quan pháp lý, nhà đầu tư có thể bị giảm điểm tín dụng và thủ tục xét duyệt vay vốn sau này có khả năng bị từ chối.
• Ảnh hưởng đến khả năng hoạt động của doanh nghiệp khi có thể đối diện với nguy cơ phá sản nếu không có hệ thống quản trị rủi ro và xử lý khủng hoảng tối ưu.

Mặt khác, việc học đầu tư chứng khoán an toàn cũng bao gồm quản trị rủi ro. Thực chất, mục đích của kiểm soát những rủi ro không nằm ở tối ưu hóa lợi nhuận mà là giúp nhà đầu tư hạn chế thua lỗ không cần thiết. Việc này không những quyết định sự thành - bại của quá trình đầu tư mà còn ảnh hưởng đến tình hình hoạt động kinh doanh của cá nhân lẫn doanh nghiệp.

Sai lầm thường gặp trong đầu tư chứng khoán và một số cách phòng tránh rủi ro

Sai lầm thường gặp trong đầu tư chứng khoán hiện nay

Sai lầm là điều khó tránh khỏi đối với những nhà đầu tư mới trong quá trình khởi đầu. Dưới đây là những rủi ro khi chơi chứng khoán họ thường gặp phải:

• Chưa tìm hiểu kỹ đã vội đầu tư: Thị trường chứng khoán vốn tồn tại nhiều biến động khó lường, vì vậy, mỗi một quyết định đầu tư phải luôn đi kèm nhiều kiến thức và tính toán cẩn thận.
• Không cắt lỗ cổ phiếu kém: Nhiều nhà đầu tư vẫn cố giữ và kỳ vọng vào cổ phiếu đang tụt dốc trầm trọng vì cho rằng trong tương lai sẽ có dấu hiệu khởi sắc. Tuy nhiên, trong nhiều trường hợp, điều này hoàn toàn không có cơ sở để tin tưởng.
• Mong muốn gia tăng lợi nhuận nhanh chóng và dễ dàng: Đầu tư chứng khoán là một lĩnh vực đòi hỏi tích lũy kiến thức và kinh nghiệm để đưa ra các quyết định đúng đắn. Nếu nhà đầu tư mang tâm thế thắng nhanh - thắng lớn - thắng dễ thì có thể sẽ dẫn đến việc quyết định trong gấp rút và xảy ra những sai lầm đáng tiếc.
• Không xây dựng danh mục đầu tư: Một số nhà đầu tư có xu hướng đầu tư tất cả vào một chỗ. Vì vậy, khi cổ phiếu đó bắt đầu lao dốc, họ sẽ dễ dàng rơi vào khủng hoảng.
• Thực hiện giao dịch vào đầu phiên: Một số nhà đầu tư mới thường có tâm thế bán tháo những cổ phiếu có dấu hiệu tiêu cực vào đêm hôm trước hoặc mua vào những cổ phiếu có dấu hiệu khả quan mà không có sự phán đoán, phân tích kỹ lưỡng. Thực tế, đầu phiên giao dịch được xem là thời điểm biến động thị trường khá cao do hệ thống phải thực hiện cùng lúc những lệnh được tạo trước khi sàn giao dịch mở cửa.

Sai lầm là điều khó tránh khỏi, nhà đầu tư nên nắm vững cách quản trị rủi ro hiệu quả.

Một số cách hạn chế và giúp quản trị rủi ro

Những rủi ro là điều khó tránh khỏi, đặc biệt là đối với các nhà đầu tư mới. Tuy nhiên, nếu biết vận dụng các giải pháp, hệ thống quản trị rủi ro, nhà đầu tư sẽ hạn chế được tối đa việc đưa ra quyết định sai lầm dẫn đến nguy cơ thua lỗ.

• Đánh giá rủi ro: Việc đánh giá mức độ rủi ro của các hoạt động đầu tư tài chính giúp nhà đầu tư xác định được các biện pháp cần thiết để giảm thiểu rủi ro thông qua hệ thống, công cụ hữu ích. Ở giai đoạn này, nhà đầu tư cần thu thập các số liệu liên quan đến biến động thị trường, giá cả, xu hướng,... để tích lũy kiến thức và kinh nghiệm. Điều này còn giúp nhà đầu tư thoát khỏi tâm lý đám đông dẫn dắt để đưa ra quyết định đầu tư phù hợp nhất.
• Quản trị rủi ro: Thông qua kiến thức và kinh nghiệm tích lũy được, nhà đầu tư sẽ mạnh dạn thiết kế chiến lược dài hạn trong quá trình đầu tư. Việc xây dựng chiến lược đầu tư dài hạn là cơ sở hạn chế tối đa những rủi ro kể cả rủi ro hệ thống và phi hệ thống. Mặt khác, khi đầu tư dài hạn, nhà đầu tư sẽ tránh được sự ảnh hưởng từ những biến động ngắn hạn trên thị trường.
• Chuyển giao rủi ro: Việc chuyển giao rủi ro được thực hiện bằng cách lựa chọn đầu tư thông qua một công ty môi giới chứng khoán uy tín. Khi tìm kiếm công ty môi giới chứng khoán chất lượng, đáng tin cậy, nhà đầu tư sẽ có được sự hỗ trợ, tư vấn đồng thời được bảo vệ quyền lợi khi tham gia vào phân tích thị trường chứng khoán. Bên cạnh đó, chi phí giao dịch cũng được tiết kiệm, đây là nền tảng nâng cao hiệu quả đầu tư. Hiện nay, chứng khoán Shinhan Việt Nam (SSV) đang được nhận định là một trong những công ty chứng khoán uy tín trên thị trường với nhiều tiện ích và hỗ trợ nhiệt tình cho khách hàng.

Nếu biết vận dụng các giải pháp sẽ hạn chế việc đưa ra quyết định sai lầm dẫn đến nguy cơ thua lỗ.

Tổng kết

Việc quản trị rủi ro trong đầu tư chứng khoán là hành động thiết thực giúp nhà đầu tư tránh rơi vào tình huống phạm sai lầm lớn dẫn đến thua lỗ quá mức. Tuy nhiên, kiểm soát rủi ro là một quá trình đòi hỏi sự kiên trì trong việc tích lũy kiến thức và kinh nghiệm. Mặt khác, lựa chọn một công ty chứng khoán uy tín như Chứng khoán Shinhan Việt Nam (SSV) đang là phương án an toàn và tối ưu hóa hiệu suất lợi nhuận dành cho nhà đầu tư. Để cập nhật thêm tình hình biến động thị trường cũng như những kinh nghiệm đầu tư chứng khoán, bạn hãy tham khảo thêm tại các bài viết khác của Chứng khoán Shinhan Việt Nam (SSV) nhé!