English
Đầu tư tài chính hiệu quả giúp nhà đầu tư có thể tăng giá trị tài sản trong tương lai mà không cần trực tiếp tham gia kinh doanh. Tuy nhiên, việc này yêu cầu nhà đầu tư vững kiến thức cũng như có kế hoạch đầu tư phù hợp. Hãy cùng Chứng khoán Shinhan Việt Nam (SSV) tìm hiểu chi tiết về đầu tư tài chính hiệu quả và cách đa dạng hóa danh mục đầu tư ở bài viết này nhé!
Nhà đầu tư cần chuẩn bị những gì trước khi bước chân vào thị trường chứng khoán?
Thị trường chứng khoán thay đổi liên tục đòi hỏi nhà đầu tư chuẩn bị về kiến thức, vốn đầu tư, tâm lý và các yếu tố khác trước khi tham gia vào, cụ thể như sau:
Kiến thức về đầu tư chứng khoán
Nhà đầu tư nên tham gia một số khóa học từ căn bản đến nâng cao để đầu tư tài chính hiệu quả và hiểu về những khái niệm trong giao dịch chứng khoán cũng như cách thức vận hành thị trường và những sản phẩm đầu tư. Bên cạnh đó, nhà đầu tư có thể tìm người dẫn dắt đã có nhiều kinh nghiệm khi mới bước chân vào đầu tư chứng khoán.
Vốn đầu tư
Nhà đầu tư nên tính toán cụ thể số vốn sẽ đem đi đầu tư, bao nhiêu là tự bỏ ra, bao nhiêu là đi vay. Bên cạnh đó, nhà đầu tư sở hữu số vốn nằm trong kế hoạch dự phòng trước các tình huống không may xảy ra.
Thời gian
Tham gia vào thị trường chứng khoán sẽ tốn nhiều thời gian của nhà đầu tư trong việc theo dõi thị trường, học hỏi những kiến thức và kinh nghiệm đầu tư chứng khoán từ những người đi trước.
Phương pháp đầu tư
Để đầu tư tài chính hiệu quả cần lựa chọn phương pháp đầu tư phù hợp giúp nhà đầu tư có phương hướng đi đúng đắn để đạt lợi nhuận lớn. Ngoài ra, nhà đầu tư cũng cần linh hoạt điều chỉnh phương pháp sao cho thích hợp với thị trường hiện tại.
Tâm thế và tâm lý khi đầu tư
Nhà đầu tư nên chuẩn bị tâm lý cũng như khả năng kiểm soát cảm xúc nhằm hạn chế đưa ra quyết định chủ quan hoặc từ những nguồn thông tin không chính xác.
Nhà đầu tư cần có kế hoạch và phương pháp đầu tư thích hợp để việc đầu tư tài chính hiệu quả cao.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư là gì?
Đa dạng hóa danh mục đầu tư là một trong những chiến lược đầu tư phổ biến để đầu tư tài chính hiệu quả và được thực hiện bằng cách phân bổ nguồn tiền đầu tư vào những loại tài sản khác nhau. Có thể hiểu, nhà đầu tư được phép sở hữu đa dạng loại tài sản như trái phiếu, tiền mặt, vàng, cổ phiếu, bất động sản thay vì chỉ đầu tư vào một loại tài sản duy nhất là cổ phiếu hoặc trái phiếu.
Việc đa dạng hóa danh mục giúp tăng khả năng sinh lời của vốn đầu tư cũng như giảm thiểu một số rủi ro có thể xảy ra. Tuy nhiên, việc đa dạng hóa không hoàn toàn đảm bảo an toàn cho danh mục đầu tư bởi một vài yếu tố có khả năng tác động đến toàn bộ thị trường hay tác động đến tất cả các loại tài sản mà nhà đầu tư đang nắm giữ.
Nhìn chung, việc đa dạng hóa danh mục đầu tư đem đến nhiều lợi ích quan trọng cho nhà đầu tư như sau:
Giảm thiểu rủi ro
Nếu một lĩnh vực đang đầu tư bị thua lỗ thì những lĩnh vực khác có thể bù đắp được khoản mất mát này. Vì thế, qua chiến lược đầu tư này một phần giúp nhà đầu tư hạn chế được rủi ro do tác động của sự thay đổi về giá cả và thị trường.
Tăng khả năng linh hoạt
Nhà đầu tư có thể tăng hoặc giảm tỷ lệ phần trăm đầu tư qua những loại tài sản khác nhau. Bên cạnh đó, nhà đầu tư có thể tận dụng được cơ hội vào các loại tài sản khác.
Tăng khả năng sinh lời
Nếu chỉ đầu tư vào một loại tài sản thì nhà đầu tư có thể bỏ qua những cơ hội khác đem lại lợi nhuận cao hơn. Do đó, việc đa dạng hóa giúp nhà đầu tư có thể tăng lợi nhuận hiện quả hơn.
Ưu và nhược điểm của việc đa dạng hóa danh mục để đầu tư tài chính hiệu quả
Ưu điểm
Nhà đầu tư cần xem xét các ưu điểm trước khi quyết định lựa chọn phương pháp đa dạng hóa danh mục đầu tư. Một số ưu điểm như sau:
- Giảm sự ảnh hưởng của biến động thị trường: Đa dạng danh hóa danh mục là việc nắm giữ nhiều loại tài sản ở các lĩnh vực khác nhau nên sẽ tránh được sự ảnh hưởng của thị trường lên một loại tài sản cụ thể. Ngay cả khi một loại tài sản đang tạo ra khoản lỗ thò vẫn có thể bù đắp bằng lợi nhuận thu được từ loại tài sản khác.
- Đạt các kế hoạch đầu tư dài hạn: Khi sự thay đổi của thị trường có ảnh hưởng tích cực đến cổ phiếu thì nhà đầu tư sẽ thu lại được lợi nhuận cao. Ngược lại, nếu có ảnh hưởng ích cực thì nhà đầu tư tận dụng vào các quỹ mở.
- Tận dụng lợi ích của lãi kép: Có thể hiểu, tất cả các khoản đầu tư đều tạo ra lãi từ số vốn gốc và được tích lũy ở những năm đầu tư trước đó. Tuy nhiên, nhà đầu tư cần đầu tư vào hai quỹ khác nhau, nếu không việc đa dạng hóa sẽ không đem lại nhiều lợi ích.
- Giữ vốn an toàn: Việc đa dạng hóa cho phép nhà đầu tư duy trì rủi ro ở mức tối thiểu cũng như giữ lại được số vốn ban đầu có trước sự ảnh hưởng của thị trường và giá cả.
Nhược điểm
Đa dạng hóa danh mục đầu tư đem đến nhiều lợi ích quan trọng tuy nhiên vẫn có nhược điểm mà nhà đầu tư cần lưu ý:
- Giảm cơ hội thu lại khoản lợi nhuận lớn: Nhà đầu tư có thể đạt được khoản lợi nhuận cao khi đầu tư toàn bộ số vốn vào một loại chứng khoán mà khả năng tăng trưởng mạnh. Tuy nhiên, khi đa dạng hóa danh mục đầu tư đồng nghĩa với việc chấp thuận khoản sinh lời vừa phải để giảm thiểu rủi ro.
- Thử thách trong việc quản lý danh mục: Khi thực hiện đa dạng hóa danh mục tức là nhà đầu tư phải nắm giữ nhiều loại tài sản khác nhau. Vì thế, nếu số lượng tài sản càng lớn thì nhà đầu tư cần có nhiều thời gian để quản lý. Không những thế, mỗi sản phẩm đầu tư có đặc điểm và khả năng phát triển khác nhau nên sẽ tạo ra thử thách trong việc quản lý dành cho các nhà đầu tư chưa có nhiều kinh nghiệm.
- Tốn kém: Giá của các loại tài sản khác nhau nên nhà đầu tư cần trả nhiều phí môi giới và phí giao dịch.
Việc đa dạng hóa danh mục đầu tư giúp giảm sự tác động của thị trường thay đổi.
Hướng dẫn đa dạng hóa đầu tư để đầu tư tài chính hiệu quả nhất
Cùng Chứng khoán Shinhan Việt Nam tìm hiểu một số cách đa dạng hóa danh mục đầu tư để việc đầu tư tài chính hiệu quả cao.
Đa dạng hóa tổ chức phát hành
Khi thực hiện cách này sẽ có 2 trường hợp xảy ra.
- Trường hợp 1: Nhà đầu tư chỉ nên sở hữu trái phiếu hoặc cổ phiếu bởi loại chứng khoán sẽ có một số rủi ro nhất định.
- Trường hợp 2: Nhà đầu tư không cần đa dạng hóa tổ chức phát hành khi nắm giữ cổ phiếu chính phủ bởi loại tài sản này không có rủi ro nào.
Đa dạng hóa lĩnh vực đầu tư
Nhà đầu tư nên đa dạng hóa bằng cách nắm giữ tài sản ở nhiều ngành nghề và lĩnh vực khác nhau. Nếu có một lĩnh vực đang khủng hoảng thì vẫn có những lĩnh vực khác bù lại khoản lỗ.
Đa dạng hóa tài sản
Nhà đầu tư không chỉ nên đầu tư vào cổ phiếu mà có thể đầu tư vào những loại tài sản khác như trái phiếu, bất động sản, vàng, quỹ mở,... Điều này giúp nhà đầu tư tránh được rủi ro phát sinh khi thị trường có sự thay đổi.
Một số cách đầu tư chứng khoán hiệu quả mà nhà đầu tư cần tham khảo.
Một số lưu ý khi nhà đầu tư thực hiện hóa danh mục đầu tư chứng khoán hiệu quả
Đa dạng hóa danh mục đầu tư là việc giúp người tham gia đầu tư có thể quản lý được rủi ro cũng như tăng cường khả năng sinh của những khoản đầu tư. Tuy nhiên, để thực hiện hóa danh mục đầu tư một cách hiệu quả thì nhà đầu tư nên thực hiện chặt chẽ và cẩn thận nhằm hạn chế phát sinh những rủi ro.
Dưới đây là một số lưu ý quan trọng trong quá trình đa dạng hóa danh mục đầu tư:
Đa dạng hóa trong khả năng tài chính
Nếu nhà đầu tư có tài chính eo hẹp thì không nên đầu tư quá nhiều loại chứng khoán và chỉ nên đầu tư những loại chứng khoán có tiềm năng sinh lời nhằm có khoản vốn xoay vòng.
Đa dạng hóa trong tầm kiểm soát
Nhà đầu tư có thể khó kiểm soát hết được những loại cổ phiếu nếu đa dạng hóa quá mức. Vì thế, người tham gia đầu tư nên đa dạng hóa danh mục trong khả năng kiểm soát của mình.
Cần tham khảo ý kiến chuyên gia trước khi bắt đầu đa dạng hóa
Với những người mới tham gia đầu tư sẽ gặp những khó khăn và trở ngại, đặc biệt là việc đa dạng hóa danh mục lại càng không dễ dàng. Vì thế, nhà đầu tư cần có người dẫn đường hoặc tham khảo ý kiến chuyên gia, những nhà đầu tư đã có nhiều kinh nghiệm trước khi tự đưa ra quyết định đa dạng hóa.
Việc đa dạng hóa chỉ hạn chế rủi ro ở mức thấp nhất
Nhà đầu tư cần luôn giữ vững chắc tinh thần và tâm lý ở trong mọi tình huống xảy ra. Bởi việc đa dạng hóa dạnh mục đầu chỉ một phần hạn chế rủi ro ở mức thấp nhất, tuy nhiên vẫn xảy ra một số rủi ro phát sinh bất ngờ.
Một số lưu ý quan trọng để thực hiện đa dạng hóa danh mục đầu tư chứng khoán hiệu quả.
Bài viết này đã cung cấp những thông tin hữu ích về đầu tư tài chính hiệu quả cũng như cách đa dạng hóa danh mục đầu tư để đạt thành công hiệu quả dành cho các nhà đầu tư. Đối với những người mới bắt đầu tham gia đầu tư tài chính thì nên có người đồng hành đáng tin cậy và học đầu tư chứng khoán. Vì thế, Chứng khoán Shinhan Việt Nam (SSV) được ra đời năm 2016 với mục tiêu là người dẫn dắt giúp khách hàng đạt được thành công khi tham gia đầu tư. SSV luôn đem đến những dịch vụ toàn diện và đảm bảo uy tín cho nhà đầu tư.
Đừng ngần ngại liên hệ qua hotline hoặc để lời nhắn để được đội ngũ nhân viên tư vấn phản hồi nếu bạn đang cần tư vấn chi tiết về những dịch vụ của SSV nhé
